Автоматический анализ банковских выписок: транзитные цепочки, круговые схемы, выплаты одним и тем же лицам из различных источников, невозвратные займы, пересечение потоков.
Как работать
1
Загрузите файл банковской выписки проверяемой организации и введите её ИНН (обязательный шаг, позволяющий исключить ошибки определения маршрутов). Это центральный узел построения схемы — от него будут вычисляться все маршруты движения денежных средств. Форматы: XLSX, XLS, CSV или PDF с текстовым слоем.
2
Добавьте в поле ВЫПИСКИ КОНТРАГЕНТОВ банковские выписки связанных организаций и также укажите их ИНН (см. блок «Зачем ИНН и выписки группы» ниже).
3
Нажмите «Найти схемы» — система построит граф, выявит потенциально транзитных контрагентов, вероятные круговые схемы, дробление, пересечение потоков, возможную обналичку, невозвратные займы.
4
Изучите результат в 4 вкладках: Граф / Цепочки / Статистика / Физлица. Часть видна сразу; полный отчёт открывается после оплаты сеанса.
Зачем ИНН и выписки группы
ИНН проверяемой организации нужен, чтобы система знала «точку отсчёта» — от неё рассчитываются маршруты до каждого контрагента.
ИНН связанных организаций (компаний одного бенефициара, дочерних, формально независимых партнёров) критичен для контроля обнаружения признаков схем:
Без выписок связанных компаний система видит только один фрагмент картины — проверяемую организацию отдельно. Схемы начинают «раскрываться» при загрузке 3+ связанных выписок.
ИНН связанных организаций (компаний одного бенефициара, дочерних, формально независимых партнёров) критичен для контроля обнаружения признаков схем:
• Круговых, когда деньги возвращаются через 2-3 компании группы обратно к источнику.
• Внутригруппового оборота, когда реальный бизнес с контрагентами дополнен оборотами внутри своих организаций.
• Поиска общих бенефициаров — физлиц, получающих дивиденды или займы от нескольких, на первый взгляд, не связанных компаний.
• И других.
• Внутригруппового оборота, когда реальный бизнес с контрагентами дополнен оборотами внутри своих организаций.
• Поиска общих бенефициаров — физлиц, получающих дивиденды или займы от нескольких, на первый взгляд, не связанных компаний.
• И других.
Без выписок связанных компаний система видит только один фрагмент картины — проверяемую организацию отдельно. Схемы начинают «раскрываться» при загрузке 3+ связанных выписок.
Откуда взять выписки контрагентов
Все выписки, на которые в акте сослался налоговый орган, должны быть приложены к такому акту и переданы проверяемому лицу.
Конфиденциальность
Анализ выполняется полностью в браузере — ни один файл, ни одна цифра не передаётся на сервер. SchemeDetector не имеет доступа к вашим выпискам.
Хотите убедиться? Загрузите страницу, отключите компьютер от интернета, загрузите файлы и нажмите «Найти схемы» — анализ выполнится в полном объёме.
Соединение с интернетом нужно только для загрузки самой страницы и оплаты сеанса.
Хотите убедиться? Загрузите страницу, отключите компьютер от интернета, загрузите файлы и нажмите «Найти схемы» — анализ выполнится в полном объёме.
Соединение с интернетом нужно только для загрузки самой страницы и оплаты сеанса.
Режим «Обычный» vs «PRO»
Переключатель режимов находится в правом верхнем углу графа — над иконкой зума.
Обычный режим — радиальный граф с ключевыми контрагентами и прямыми связями к проверяемой. Для первичного обзора и презентации клиенту.
Режим PRO открывает:
В обычном режиме чекбокс «Показать схемы» неактивен.
Обычный режим — радиальный граф с ключевыми контрагентами и прямыми связями к проверяемой. Для первичного обзора и презентации клиенту.
Режим PRO открывает:
• Все связи графа (не только прямые)
• Фокус-поиск узла по ИНН или названию
• Чекбокс «Показать схемы» — подсветить все типы выявленных схем на графе одновременно
• Фокус-поиск узла по ИНН или названию
• Чекбокс «Показать схемы» — подсветить все типы выявленных схем на графе одновременно
В обычном режиме чекбокс «Показать схемы» неактивен.
4 вкладки результата
Граф — визуализация цепочек. Цвет узлов: проверяемая (светлая), транзитёр, бенефициар-физлицо, загруженная орг., прочие.
Цепочки — все выявленные маршруты с фильтрами по типу схемы.
Статистика — KPI и таблица топ-узлов по обороту, доле транзита и уровню риска.
Физлица — бенефициары: физлица, получающие деньги от нескольких компаний группы (признак выгодоприобретателя).
Поддерживаемые форматы
Альфа-Банк, Сбербанк Бизнес, Т-Банк, Синара, Локо-Банк, Совкомбанк и другие. Выписки в формате XLSX · XLS · CSV — настоятельно рекомендуем XLSX как наиболее надёжный. PDF с текстовым слоем поддерживается, однако рекомендуем конвертировать в XLSX через BStConverter. Также поддерживаются выгрузки из 1С и выписки в формате ФНС (XLSX/XML). Если вашего банка нет в списке — попробуйте загрузить: система автоматически определяет формат.